خلاصه مطلب
کره جنوبی مقررات تازهای برای مبارزه با پولشویی در رمزارز ابلاغ کرده است. کاربران برای ارسال دارایی به کیفپول شخصی با محدودیت روبهرو میشوند و ارسال به صرافی خارجی هم بر اساس سطح ریسک کنترل میشود. بخش اصلی این مقررات از فوریه ۲۰۲۷ اجرا میشود.
مقامهای ناظر مالی کره جنوبی مقررات جدیدی را برای مبارزه با پولشویی در حوزه رمزارزها ابلاغ کردهاند. بر اساس این قانون، کاربران برای ارسال داراییهای دیجیتال خود به کیفپولهای شخصی غیرمتمرکز با محدودیتهای تازهای روبهرو میشوند. در مقابل، ارسال رمزارز به صرافیهای خارجی قانونمند و طبقهبندی شده است. بخش اصلی این مقررات از فوریه سال ۲۰۲۷ به اجرا درخواهد آمد.
محدودیت ارسال رمزارز به کیفپول شخصی
اداره تحلیل اطلاعات مالی کره جنوبی (FIU) آییننامه جدیدی را تصویب کرده که تراکنش به کیفپولهای شخصی را به شدت کنترل میکند. بر این اساس، کاربران تنها در شرایط خاصی میتوانند از یک صرافی داخلی، رمزارز را به کیفپول شخصی به نام خودشان واریز کنند. هرگونه تراکنش پرریسک به سمت این کیفپولها بهطور کامل ممنوع اعلام شده است.
این موضوع پیشتر نیز در گزارش ردیابی رمزارزها در کیفپولهای شخصی بررسی شده بود.
دستهبندی صرافیهای خارجی بر اساس ریسک
این قانون صرافیهای خارجی را بر اساس سطح ریسکشان در سه گروه قرار میدهد: کمریسک، با ریسک متوسط و پرریسک. کاربران کرهای فقط مجازند دارایی خود را به صرافیهای خارجیِ کمریسک ارسال کنند. ارسال به صرافیهای با ریسک متوسط تنها در صورتی مجاز است که حساب مقصد به نام خود شخص باشد. هرگونه تراکنش با صرافیهای پرریسک ممنوع است.
نظارت بر همه تراکنشها حتی مبالغ کم
قاعده «سفر» که ارسال اطلاعات کامل فرستنده و گیرنده را الزامی میکند، دیگر حداقل مقدار معاف ندارد. این تغییر به معنای آن است که حتی تراکنشهای خیلی کوچک رمزارزی نیز تحت نظارت قرار میگیرند. همچنین برای تراکنشهای بزرگتر از ۱۰ میلیون وون (حدود ۷۲۰۰ دلار) به کیفپول شخصی یا صرافی خارجی، سازوکار نظارتی ویژهای در نظر گرفته شده است.
این مقررات با هدف مقابله با پولشویی با ارز دیجیتال، نظارت بر جریان داراییها را گستردهتر میکند.
زمان اجرای مقررات جدید
بخشی از این آییننامه از ۲۰ اوت ۲۰۲۶ لازمالاجرا شده است. اما مقررات اصلی و سنگینتر آن، که مربوط به محدودیت کیفپولهای شخصی و صرافیهای خارجی است، پس از یک دوره ششماهه و از فوریه ۲۰۲۷ اجرایی میشود. هدف از این قانون، پر کردن خلأهای نظارتی و جلوگیری از پولشویی اعلام شده است.
جمعبندی
در مجموع، کره جنوبی با این آییننامه چارچوب نظارتی بسیار سختگیرانهای برای تراکنشهای رمزارزی به خارج از صرافیهای داخلی وضع کرده است. این اقدام به شکل محسوسی دسترسی کاربران این کشور به کیفپولهای شخصی و بسیاری از پلتفرمهای معاملاتی بینالمللی را محدود خواهد کرد.
منبع: digitalasset.works
نظرات کاربران