خلاصه مطلب
وارن بافت سالها پیش وصیت کرد ۹۰ درصد پول نقد همسرش در یک صندوق شاخص ارزان سرمایهگذاری شود. فقط ۱۰ درصد باقیمانده باید در اوراق قرضه کوتاهمدت دولتی باشد. این توصیه قدیمی دوباره نقل میشود و رخداد تازهای نیست.
وارن بافت، سرمایهگذار نامدار، سالها پیش برای روزی که خودش نباشد وصیتی نوشت: بخش عمدهٔ دارایی نقدی همسرش باید در یک صندوق شاخصِ ارزان سرمایهگذاری شود. این توصیهٔ ساده، که این روزها دوباره نقل محافل شده، از جانب یکی از ثروتمندترین آدمهای جهان است.
توصیه بافت برای تقسیم دارایی همسرش
بافت در سال ۲۰۱۳ خطاب به سهامدارانش تأکید کرد، برای مدیریت ارث همسرش، ۹۰٪ پول نقد باید در یک صندوق شاخص S&P ۵۰۰ با کمترین هزینهٔ ممکن سرمایهگذاری شود. این صندوقها (که به آنها صندوقهای شاخضی میگویند) مجموعهای از سهام هستند و عملکرد ۵۰۰ شرکت بزرگ آمریکا را دنبال میکنند. فقط ۱۰٪ باقیمانده را هم باید در اوراق قرضه کوتاهمدت دولتی گذاشت.
عملکرد شرکت بافت و رشد شاخص از ۲۰۱۳
این حرف را کسی میزند که شرکتش، برکشایر هاتاوی، از سال ۱۹۶۴ تا ۲۰۲۵ بازدهی شگفتانگیز بیش از ۶ میلیون درصدی برای سهامدارانش ساخته است. ثروت شخصی خود بافت هم حدود ۱۴۰ میلیارد دلار است. جالب اینجاست که شاخص S&P ۵۰۰ از زمان نوشتن آن وصیت در ۲۰۱۳ تا سال ۲۰۲۶، حدود ۴۵۰٪ رشد کرده است.
تمرکز بافت روی سرمایهگذاری بلندمدت
نکتهٔ کلیدی در توصیهٔ بافت، تمرکز بر سرمایهگذاری بلندمدت است. او این راهبرد را برای افقی دستکم دهساله طراحی کرده. قلب این روش، سرمایهگذاری غیرفعال است: یعنی نباید پیگیر نوسانات زودگذر بازار شد.
یادآوری توصیه ۱۳ سال پیش بافت
این خبر، در واقع بازنشر همان توصیهای است که بافت ۱۳ سال پیش علنی کرد و رسانههایی مثل سیانبیسی هم قبلاً آن را پوشش دادهاند. پس رخداد تازهای نیست، اما یادآوری دوبارهٔ یک اصل مهم سرمایهگذاری است که از زبان یکی از استادان این عرصه میشنویم.
جمعبندی
وارن بافت با توصیهٔ سرمایهگذاری بخش عمدهٔ دارایی خانواده در یک صندوق شاخص، یک بار دیگر نشان میدهد که به رشد بلندمدت بازار سهام آمریکا ایمان دارد و معتقد است راهبردهای غیرفعال و ساده، اغلب بهترین نتیجه را میدهند.
نظرات کاربران