تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری چیست؟ | مقایسه ۶ تفاوت مهم در بازار کریپتو

سرمایه‌گذاری چیست؟ 

در ابتدا باید به صورت مختصر به این پرسش پاسخ دهیم که منظور از سرمایه گذاری چیست؟ ایده‌ی تخصیص منابع برای دستیابی به منافع آتی، اگرچه از دیرباز در زندگی بشر وجود داشته، اما سرمایه‌گذاری به مفهوم نوین و نهادی آن، در قرن هفدهم میلادی شکل گرفت. در این دوره بود که نخستین بازارهای مالی عمومی شکل گرفتند و فرصت مشارکت اقتصادی را برای طیف وسیع‌تری از مردم فراهم کردند. افتتاح بورس اوراق بهادار آمستردام در سال ۱۶۰۲ میلادی، به‌عنوان اولین بورس رسمی جهان، نقطه عطفی در این زمینه به‌شمار می‌رود. 

سرمایه‌گذاری (Investing) در ذات خود بر دو مفهوم کلیدی استوار است:

• کسب بازدهی 
• گذر زمان

به بیان ساده، سرمایه‌گذاری عبارت است از تخصیص منابعی مانند پول، زمان یا انرژی با این انتظار که در آینده بلند مدت، منافع مادی نصیب سرمایه‌گذار شود.  

ترید چیست؟ 

قبل از مقایسه ترید و سرمایه گذاری، لازم است تعریف مختصری نیز از مفهوم ترید (Trade) ارائه کنیم. ترید یا معامله‌گری در بازارهای مالی مانند ارزهای دیجیتال به معنای خرید و فروش رمزارزها در یک بازه زمانی معین با هدف کسب سود است. در این روش، فاصله بین باز کردن و بستن یک موقعیت معاملاتی می‌تواند حتی در حد چند دقیقه باشد. به بیان دیگر، معامله‌گران عموماً بر روی بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت تا میان‌مدت متمرکز می‌شوند تا از نوسانات قیمت سود کسب کنند. 

ورود به حرفه معامله‌گری نیازمند تسلط بر دانش و مهارت‌های تحلیلی، به ویژه تحلیل تکنیکال است. دلیل این امر، نوسانات قابل توجه قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال در کوتاه‌مدت است که فرصت‌های معاملاتی متعددی ایجاد می‌کند. تنها معامله‌گرانی که توانایی تحلیل دقیق نمودارها و شناسایی سیگنال‌های بازار را دارند، می‌توانند این فرصت‌ها را به موقع تشخیص دهند و از آنها بهره‌برداری کنند. 

تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری چیست؟

نوبت به مقایسه سرمایه گذاری و ترید می‌رسد. در این بخش مهم‌ترین نکات پیرامون فرق سرمایه گذاری و ترید را بررسی می‌کنیم.

۱. تفاوت سرمایه گذاری و ترید از نظر افق زمانی 

سرمایه‌گذاری را می‌توان به دوی ماراتن تشبیه کرد. در حالی‌که بهترین مثال برای ترید، مسابقه دوی سرعت است. کلید مقایسه ترید و سرمایه گذاری در بازارهای مالی درک افق زمانی در به‌کارگیری هر یک از آن‌ها است. سرمایه‌گذار معمولا افق زمانی بلند مدت (چند ماه تا چند سال) برای رسیدن به نتیجه در نظر می‌گیرد؛ اما تریدر از چند ثانیه تا چند روز را برای دستیابی به نتیجه مناسب منتظر می‌ماند. 

۲. مقایسه سرمایه گذاری و ترید از نظر دیدگاه 

در ابتدا اشاره کردیم که هدف اصلی در سرمایه گذاری و ترید کسب سود است؛ اما دیدگاه سرمایه‌گذار و تریدر برای تحقق این هدف یکسان نیست. معمولا سرمایه‌گذار به ارزش ذاتی دارایی خریداری شده باور دارد. به‌همین دلیل چشم روی نوسانات قیمت دارایی در کوتاه مدت می‌بندد و منتظر می‌ماند تا در گذر زمان، دارایی به ارزش ذاتی پیش‌بینی شده برسد. در حالی‌که تریدر اصلا روی ارزش ذاتی دارایی متمرکز نمی‌شود. بلکه به‌دنبال کسب سود از نوسانات قیمت آن است. 

۳. فرق سرمایه گذاری و ترید از نظر روش تحلیل

پایه و اساس تصمیم‌گیری در سرمایه‌گذاری، تحلیل فاندامنتال است. بسته به نوع بازار مالی، ابزارهای مشخصی برای تحلیل بنیادی در اختیار سرمایه‌گذار قرار دارد. ممکن است این سوال را مطرح کنید که مهم‌ترین ابزارهای تحلیل فاندامنتال در بازار ارز دیجیتال چیست؟ در پاسخ به این سوال باید به موارد زیر اشاره کنیم: 

• وایت پیپر پروژه‌های کریپتویی  
• نقشه راه پروژه‌های کریپتویی  
• هویت تیم مدیریت و سرمایه‌گذاران پروژه‌های کریپتویی  
• وضعیت رقبای پروژه‌های کریپتویی  
• توکنمیک ارزهای دیجیتال 
• تأثیرپذیری پروژه‌های کریپتویی از قوانین و مقررات 
• داده‌های درون زنجیره‌ای 
• شرایط اقتصاد کلان 

از سوی دیگر، تریدر برای خرید رمزارز کمتر زمان خود را صرف تحلیل بنیادی می‌کند. در عوض سروکار تریدر بیشتر با تحلیل تکنیکال نمودار قیمت دارایی‌ها است. در واقع تریدر تلاش می‌کند تا به کمک ابزارهای تحلیل تکنیکال، نوسانات کوتاه مدت دارایی‌ها را پیش‌بینی کند. 

۴. تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری از نظر میزان فعالیت 

اگر می‌خواهید به تریدر موفق تبدیل شوید، باید زمان زیادی برای معامله‌گری صرف کنید. به عبارت دیگر، تریدر باید دائما در حال رصد بازار باشد و تحلیل تکنیکال دارایی‌های مختلف را انجام دهد تا فرصت‌های معاملاتی مناسب را بشناسد. این کار نیاز به صرف زمان زیاد و تمرکز بالا دارد. در حالی که سرمایه‌گذاری نیازمند حضور محدودتری در بازار است. به همین دلیل، کسانی که فرصت حضور تمام وقت در بازارهای مالی را ندارند، به سراغ سرمایه گذاری می‌روند. 

۵. مقایسه ترید و سرمایه گذاری از نظر میزان سودآوری و ریسک 

در سرمایه‌گذاری، نوسانات قیمت دارایی در کوتاه مدت به عنوان نویز تلقی می‌شود. به‌همین دلیل سرمایه‌گذار تلاش می‌کند تا نوسانات بازار را نادیده بگیرد. تجربه نشان می‌دهد دارایی‌ها در بلند مدت همواره به سمت ارزش واقعی خود حرکت می‌کنند. به‌همین دلیل اگر پایه و اساس تحلیل فاندامنتال در سرمایه‌گذاری محکم باشد، ریسک آن قابل مدیریت است. در حالی که ترید به‌دلیل تأثیرپذیری شدید از نوسانات کوتاه مدت قیمت دارایی‌ها معمولا ریسک به مراتب بالاتری دارد. 

۶. فرق ترید و سرمایه گذاری از نظر ویژگی‌های شخصیتی 

مهم‌ترین ویژگی شخصیتی یک سرمایه‌گذار، صبر و حوصله زیاد است. شما باید توان حفظ آرامش خود را در شرایط نوسان قیمت دارایی‌ها در کوتاه مدت داشته باشید و منتظر بمانید تا در بلند مدت دارایی به ارزش پیش‌بینی شده برسد. 

مهم‌ترین ویژگی شخصیتی یک تریدر، نظم و انضباط است. هر تریدر باید براساس یک چارچوب مشخص در بازار فعالیت کند و توانایی کنترل احساسات خود را داشته باشد. 

کلام پایانی 

آنچه باید درباره تفاوت سرمایه گذاری و ترید بدانید را در تا اینجا بررسی کردیم. ترید و سرمایه‌گذاری مزایا و معایب خاص خود را دارند و نمی‌توان یکی از آن‌ها را به‌صورت مطلق بر دیگری برتری داد. اهداف،‌ میزان سرمایه، دانش و روحیات شخصی فعالان بازارهای مالی تعیین می‌کند که ترید برای آن‌ها مناسب است یا سرمایه‌گذاری. 

در عین حال تجربه نشان می‌دهد بیش از ۹۰ درصد تریدرها در بازارهای مالی با شکست روبه‌رو می‌شوند. اما کسانی که از صبر کافی برخوردار هستند، سودهای قابل توجهی را در بلند مدت از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به دست می‌آورند. باتوجه‌به نکات مطرح شده درباره فرق ترید و سرمایه گذاری، انتخاب شما کدامیک از آن‌ها است؟ 

سوالات متداول 

۱. سرمایه‌گذاری بهتر است یا ترید؟

سرمایه‌گذاری و ترید هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. اهداف و ویژگی‌های شخصیتی فعالان بازارهای مالی تعیین می‌کند که برای هر فردی سرمایه‌گذاری بهتر است یا ترید. 

۲. ریسک سرمایه گذاری بیشتر است یا ترید؟

معمولا ترید به دلیل تأثیرپذیری بیشتر از نوسانات قیمت کوتاه مدت دارایی‌ها ریسک بالاتری نسبت به سرمایه‌گذاری دارد. 

۳. مهم‌ترین ویژگی‌های شخصیتی تریدر و سرمایه‌گذار چیست؟

مهم‌ترین ویژگی شخصیتی تریدر، نظم و انضباط است و اصلی‌ترین مشخصه سرمایه‌گذار موفق صبر است.